宋朝边关重镇北屯堡，百年来边关战士为保疆土安宁，在北屯堡洒尽青春与热血甚而赔上了性命。书生何云青受海印寺法圆上人之托，抄写《大手印》经以超度亡灵。因为抄写佛经需要清幽静心的环境，和尚推荐云青至其好友崔鸿至居住的边关重镇北屯堡。云青抵达目的地后怪事接连发生。热心邻人王妈妈设宴洗尘，安排女儿乐娘拜云青为师并演出乐曲。一夜宿醉醒来，何云青发现乐娘同处房中。乐娘泣诉两人已非寻常关系，云青于是答应娶其为妻。原来王氏母女乃阴间厉鬼，等着偷取何云青抄完的经书。一路跟踪何云青的番僧试图阻挠，但不敌乐娘妖术，于是与道长连手。何云青与崔鸿至赶集途中结识另一对鬼母女庄夫人及依云，从此便夹陷在僧道与鬼魂的角力斗法、人鬼之间的爱恋迷情、厉鬼与善鬼之间的忌妒争执等多角关系之中。鸿志在酒后吐真言警告何云青乐娘是一个不简单的女人，和她长久在一起必受其害。云青不解。他依云渐成情愫，二人做了露水夫妻。乐娘发现后大发脾气使法术锁住云青的双腿，让他乖乖在家抄写经书。依云随后而至救了云青。经番僧指点，云青才知道自己踏入了鬼域，群鬼之所以纠缠他就是因为经书。待何云青把经书抄完以后，却发现出现了两个依云，真假难辨，危急之中，何云清将佛珠抛向他们，二人都化为灰烬。最后，一切梦幻泡影烟消云散，原来所有多情种种，竟是西山一窟鬼罢了 。